贵金属骗贷不止一例 19家银行被骗贷款190亿
实际上 ， 利用掺假贵金属向银行骗贷的案例不止一次 。2018年2月 ， 原银监会就公布了一起百亿黄金骗贷案的处罚 。
这一次的案由 ， 按银监会公告 ， 系由陕西潼关县联社发生一起2000万元质押贷款案件而全面排查中发现的 。排查发现 ， 多名外部不法人员横跨陕西、河南两省 ， 以纯度不足的非标准黄金做质押物 ， 骗取19家银行业金融机构190亿元贷款 。
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陕西、河南原银监局依法查处了辖内银行业金融机构质押贷款案件 ， 对两地涉及该案的19家银行业金融机构共计罚款5250万元 ， 并处罚104名责任人 。其中 ， 陕西方面对辖内涉案的18家银行业金融机构罚款合计5000万元 ， 河南方面对涉及该案的工商银行河南三门峡灵宝支行处以罚款250万元 。
对此 ， 银监会相关负责人表示 ， 该案暴露出上述银行业金融机构内控管理存在诸多缺陷：
一是贷款“三查”形同虚设 。相关银行业金融机构贷前调查不尽职、贷款审查不严格、贷后管理缺位 ， 部分基层机构在业务办理过程中有章不循、违规操作 ， 严重违反审慎经营规则 。二是押品管理严重失效 。相关银行业金融机构对贷款质押物的检测及价值评估存在重大纰漏 ， 给不法分子可乘之机 。三是业务开展盲目激进 。相关银行业金融机构过度追求业务发展规模和速度 ， 不了解自己的客户 ， 不能穿透业务风险 ， 部分机构违规开展业务审批 ， 重要岗位未形成有效制约 ， 内控审计作用缺失 。
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